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Respuesta: Es cierto que como delitos económicos, el desfalco y la corrupción, el fraude y la evasión de impuestos, la venta de drogas, el contrabando y las actividades de terror están estrechamente ligados con el lavado de dinero. Hasta finales de 2005, el Centro Chino de Supervisión y Análisis Antilavado de Dinero había transferido 683 pistas sobre transacciones dudosas, con una suma involucrada de 137.800 millones de yuanes renminbi y otra de divisas en más de 1.000 millones de dólares americanos, un total de más de 70.000 negocios y 4.926 cuentas bancarias. El lavado de dinero cada más vez furioso ha atentado gravemente contra la estabilidad política, la estabilidad social y la seguridad economía del país y contra la seguridad del sistema político y económico internacional.
Como país responsable, China siempre ha atribuido importancia al antilavado de dinero. La elaboración y deliberación de la Ley Antilavado de Dinero indican que China prevendrá y supervisará estas actividades ilegales a través de la ley, para así contener eficazmente el lavado de dinero cada vez más furioso en su territorio y los delitos cometidos en los eslabones superiores como el contrabando, la venta de drogas, el desfalco y la aceptación de cohechos.
En abril de 2006 el proyecto de Ley Antilavado de Dinero, preparado durante tres a?os y con siete capítulos y 45 artículos, pasó al procedimiento de legislación en la XXI Sesión del Comité Permanente de la X APN. En él se contemplan varias medidas nuevas contra el lavado de dinero:
Primero, para hacer pleno uso del mecanismo antilavado de dinero a fin de combatir la corrupción, el proyecto estipula que las instituciones financieras y las no financieras se?aladas crearán el régimen de discernimiento de identidad de los clientes, no ofrecerán servicio a los clientes de identidad desconocida, discernirán con prioridad la identidad de aquellos funcionarios públicos que llenen ciertos requisitos y supervisarán sus cuentas y cambios de fondos. De acuerdo con la prescripción de la demanda retroactiva en China, el proyecto estipula además que se deberán conservar el expediente de identidad del cliente y sus datos de transacción por cinco a?os al menos a contar de la conclusión de la transacción, y por veinte a?os como mínimo si el trato es dudoso. De este modo se sientan los cimientos para distinguir más tarde la verdadera naturaleza de los fondos y el verdadero objetivo del trato y buscar al poseedor y beneficiario reales.
Segundo, el proyecto introduce el régimen de informe de tratos de gran cuantía o dudosos. Se exige a las instituciones financieras y las no financieras se?aladas informar oportunamente al centro de información antilavado de dinero sobre los tratos anormales cuyas sumas lleguen a cantidades establecidas pero que carezcan de objetivos económicos evidentes y legales, y así se servirá de ello como pistas para descubrir e investigar los delitos en violación de la ley. La “cuantía grande” y el “trato dudoso” especificados en la ley vigente son: transferencia de pago único superior al millón de yuanes renminbi entre una persona jurídica u otra organización por una parte y un industrial o comerciante autónomo por la otra; y cobro o pago al contado único superior a los 200 mil de yuanes renminbi y otros tratos de transferencia de dinero. Todos estos tratos son prioridades de la prevención y supervisión del lavado de dinero.
Tercero, con respecto a la tendencia de infiltración del lavado de dinero en las instituciones no financieras, el proyecto estatuye: las instituciones financieras como bancos, compa?ías de valores y aseguradoras son sujetos de la obligación antilavado de dinero, pero las instituciones no financieras se?aladas como agencias de venta de bienes raíces, establecimientos de transacción de metales preciosos, perlas y joyas, empresas de subasta, oficinas de abogados y oficinas de contables también deben asumir la obligación de prevenir y supervisar el lavado de dinero y crear el régimen de control interno para este propósito.
Cuarto, con el fin de luchar eficazmente contra el traslado de fondos por los criminales y sus escapadas al exterior en circunstancias de urgencia, el proyecto prescribe que el departamento encargado del antilavado de dinero del Consejo de Estado está autorizado para investigar casos de lavado de dinero y tomar medidas tales como averiguar, leer, reproducir, embargar y congelar por un tiempo las cuentas. Al mismo tiempo, para evitar el abuso del poder y proteger los derechos legales de las entidades e individuos a sus propiedades, el proyecto especifica también los requisitos para la aplicación de ciertas medidas de investigación y sus sujetos, procedimientos de aprobación y plazos límite.
Y quinto, a fin de cooperar con otros países en la lucha contra el terrorismo global, el proyecto estipula en especial que las medidas antilavado de dinero son aplicables también a la prevención y supervisión de la financiación de actividades de terror.
La actitud y posición de China contra el lavado de dinero siempre han sido muy claras y firmes. La Ley Antilavado de Dinero no solamente nos ayudará a detectar y supervisar a tiempo las actividades de lavado de dinero, investigar y decomisar los ingresos de los criminales, poner a raya esta delincuencia y su comisión en los eslabones superiores y eliminar los riesgos financieros y jurídicos que el lavado de dinero trae a las instituciones financieras, sino que también nos abrirá horizontes más amplios para la cooperación con la comunidad internacional en el campo del antilavado de dinero.
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